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山西银行从五方面入手大力提升公司治理有效性

发布时间:2022-04-30        来源:山西银行        作者:        点击:929次

  山西银行从2021年4月28日挂牌成立以来,坚持把完善公司治理作为头等大事来抓,重点从五方面入手,扎扎实实提升公司治理有效性,促进各方面工作实现了良好开局。

一、抓党建,切实发挥好党组织领导核心和政治核心作用。在山西银行公司章程中,明确了党委研究讨论是董事会、高级管理层决策重大问题的前置程序,在公司法人治理结构中,党组织发挥领导核心作用和政治核心作用。党委会依据有关规定履行决策程序后,再由董事会或者高级管理层作出决定。本行党委支持董事会、监事会、高级管理层依法行使职权。在这个框架下,着力推进了一系列重要工作举措:一是定规则。研究制定了《中共山西银行股份有限公司委员会议事规则》《山西银行“三重一大”决策制度实施办法》,出台了《山西银行党委前置研究讨论重大经营管理事项清单》。二是严把关。总行党委发现董事会、监事会和高级管理层拟决策事项不符合党的路线方针政策和国家法律法规,或可能损害国家、社会公众利益和企业、职工的合法权益时,可以提出撤销或缓议该决策事项的意见。总行党委认为另有需要董事会、监事会和高级管理层决策的重大问题,可向董事会、监事会和高级管理层提出。三是勤沟通。进入董事会、监事会和高级管理层尤其是任董事长、监事长或行长的党委成员,在议案正式提交董事会、监事会或行长办公会前就党委会的有关意见和建议与董事会、监事会和高级管理层其他成员进行沟通。进入董事会、监事会和高级管理层的党委成员在董事会、监事会和高级管理层决策时,应充分表达党委会研究的意见和建议。进入董事会、监事会和高级管理层的党委成员,要将董事会、监事会和高级管理层决策情况及时报告总行党委。

二、抓股权,推动建立长期稳定、透明诚信、公平合理的股权结构。山西银行构建了“国有主导、基金过渡、适度分散”的股权结构,其优点可概括为:一是有利于积极履行国有企业的政治责任、经济责任和社会责任,有效发挥服务地方经济和防范化解金融风险作用,实现国有资产增值保值并促进多种所有制资本互利共赢;二是有利于形成良好制衡共促机制,既能在过渡期对经营发展起到稳定作用,又能防止因股权过度分散而形成内部人控制,充分保护中小股东和利益相关方权益;三是有利于保持股权结构相对稳定,增强股东激励约束,避免股东短期行为,为持续完善公司治理、强化经营管理、实现高质量发展创造良好条件。在保护中小股东合法权益方面,明确了分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明的股权管理原则,按照“归属清晰、权责明确、保护严格、流转顺畅”的要求,将股权托管至山西股权交易中心,开展了股东确权工作。在大股东行为约束方面,坚持持续监测主要股东基本信息,按照穿透原则主动识别关联关系,按季梳理更新股东信息库并及时向监管部门报告。要求主要股东签署《商业银行主要股东承诺书》,逐步构建起持续有效的主要股东承诺管理机制。此外,还以“蚂蚁啃骨头”精神,扎实推进了问题股东清理规范工作。

三、抓董监高履职,持续加强董事会建设、监事会建设和高管层履职管理。在董事会履职方面,山西银行董事会下设7个专门委员会,董事会闭会期间,各专门委员会办公室通过电话、邮件等形式与各位董事保持密切联系,重大事项同主要股东、独立董事及时协调沟通,确保重大事项的充分沟通和会议讨论。董事会办公室整合行内工作动态,定期编发《董事会工作简报》,内容涵盖全行工作动态、重点工作进展、财务经营情况、风险防控情况、董事会监事会决议落实情况等,为国有股权董事和独立董事了解全行经营管理整体情况搭建信息桥梁。为了保障独立董事的独立性,制定了《山西银行独立董事工作规则》,对独立董事的任职条件、产生更换罢免、权利义务责任等进行了规范,充分保障独立董事独立性。在监事会履职方面,主要措施有:一是规范召开监事会会议和监事会各专门委员会会议,积极发表意见,规范行使监督职权;二是积极列席行内各类会议,了解经营管理基本情况;三是收集各类监督信息,创建《监事会信息》,涵盖“履职监督、财务监督、风险监督、内控监督、行业动态”五个板块,通过保密方式发送至各监事邮箱;四是开展各类调研活动,了解董事会、高级管理层在开业初期进行管理、机构、业务、系统、人员等方面整合工作的具体情况,收集一线的诉求和建议;五是发布工作建议,包括完善系统建设、厘清职责边界、强化压降力度、找准工作重点、客观认定责任、顺畅工作机制等方面,起到了积极作用。在履职管理方面,一是通过开展董事监事自评、互评,组织高级管理层成员民主测评等充分了解相关履职情况;二是将董事会、高级管理层及其成员在经营决策、风险管理和内部控制等方面的履职情况作为日常监督工作的重要内容,尤其是在不良资产清收处置和全面风险管理上持续加大力度;三是关注董事会及其成员在相关工作政策、组织架构、制度机制搭建和推动落实方面的作用发挥,了解高级管理层及其成员执行股东大会、董事会和监事会决议,落实有关工作要求的情况,有效监督本行各项工作治理架构建设、制度办法制定、机制流程规范和推动贯彻落实的情况;四是加强董事会、高级管理层及其成员日常工作中遵守法律法规、监管规定和本行内部制度情况的监督,结合内部审计、外部监管等工作成果,持续跟踪董事会、高级管理层及其成员依法合规经营情况。

四、抓关联交易管理,严防向关联方利益输送。山西银行建立了完善的关联交易管理体系和制度,切实加强了关联方名单管理,在此基础上,持续加强了关联交易业务管控。一是“分级审批”。建立分级关联交易业务审查审批机制,按照一般关联交易和重大关联交易分别履行备案和审批程序,一般关联交易按照本行内部授权程序审批通过后向董事会关联交易控制委员会备案,重大关联交易按照本行内部授权程序审批通过后,报关联交易控制委员会审查,提交董事会审批,对于特别重大关联交易需提交股东大会审议。二是“分辖联络”,建立关联交易管理联络人机制,在各机构设置关联交易联络人,确保关联交易的合规管理。三是“系统管控”。积极利用信贷业务系统进行授信类关联交易的识别和管控,同时利用统一报表平台进行关联交易数据统计和监测。四是“限额管理”。建立关联交易集中度限额指标,并将其纳入我行全面风险管理机制。五是“自查自纠”。将关联交易业务日常管理和自查自纠相结合,对于发现的问题及时下发风险提示,确保问题得到整改。六是“信息报告”。依据监管要求,积极加强关联方信息和关联交易业务明细信息在关联交易监管系统的披露,同时按月向关联交易控制委员会委员报告关联交易情况。

五、抓业绩考核及薪酬管理,构建科学有效的激励约束机制。山西银行重视业绩考核,规范薪酬管理,专门设立了绩效考核管理办公室。在薪酬支付管理环节,严格按照监管要求设置了延期支付比例、返还期限。管理人员延期支付绩效比例为50%,风险重要岗位员工延期支付比例为40%,对高管人员以及对风险有重要影响岗位上的员工等总计2469人实行了延期支付。规定延期支付绩效期限与风险期限相适应,原则上不低于3年。并明确规定,因形成不良贷款受到问责的,根据违规问责等级和损失程度确定延期支付扣罚金额,扣罚金额由总行问责管理委员会确定。